Finanční plán

Finanční plán je mapa vašich peněz. Ukáže, kolik vám z příjmu skutečně zůstává, kde platíte zbytečně, co se stane, když vypadne jeden příjem, a jak se dostat k vlastnímu bydlení nebo k rentě. Nejde o produkt, ale o pořadí kroků — o to, aby na sebe hypotéka, rezerva, pojištění a investice navazovaly. Sestavení plánu je nezávazné a zdarma. Plán vám zůstane, i kdybychom se nakonec rozešli.

SPOLUPRÁCE

Jak to probíhá

Dvě schůzky a jasný výstup. Na první se hlavně ptám, na druhé přináším hotový plán. Pak se k němu každý rok vracíme a kontrolujeme, jestli peníze dělají to, co mají.

1. Úvodní setkání

Detailní pohled na vaše finance

Na první schůzce se zaměříme na to nejdůležitější – na váš životní styl, finanční návyky, příjmy, výdaje a také na to, jak o penězích přemýšlíte. Chci porozumět tomu, co je pro vás v životě skutečně podstatné.

2. Návrh řešení

Osobní finanční plán

Na druhém setkání vám představíme kompletní návrh v podobě finančního plánu. Ukážeme vám, jak můžete své finance lépe řídit, chránit i rozvíjet. Vy sami se rozhodnete, zda se podle plánu vydáme společně dál. Finanční plán vám ale vždy zůstane — je nezávazný a zcela zdarma.

3. Pravidelná péče

Každý rok kontrola a aktualizace

Jednou ročně se společně spojíme a projdeme, zda vaše peníze fungují tak, jak mají. Sledujeme nejen trh, ale i změny ve vašem životě. Cílem je, aby vaše finance dlouhodobě pracovaly ve váš prospěch.

Začít co nejdříve

Proč je důležité začít s tvorbou rezerv co nejdříve

Češi mají silnou potřebu jistoty, ale mnohdy odkládají řešení vlastní budoucnosti. Státní důchod je nejistý a jeho podoba se v posledních desetiletích často měnila. Spoléhat hlavně na sebe je proto nejspolehlivější cesta. Pravidelné investice dokážou na dlouhém horizontu vytvořit významnou rezervu. Čím dříve začnete, tím méně musíte měsíčně odkládat. - Myslet dopředu znamená chránit sebe i rodinu Součástí zdravého finančního plánu je také kvalitní pojištění. Pomáhá ochránit váš majetek i zdraví před událostmi, které nečekáte a ovlivnit je nemůžete. Nejčastěji se zapomíná na pojištění invalidity, které je klíčové zejména pro podnikatele a lidi s vyššími příjmy. Právě invalidita může mít zásadní dopad na finanční stabilitu celé rodiny. - Společně vytvoříme řešení na míru Projdeme vaše cíle, potřeby a možnosti a vytvoříme plán, který bude respektovat váš životní styl i budoucí sny.

Chci nezávaznou konzultaci

BENEFITY A VÝHODY

Výhody finančního plánu

Dlouhodobá péče

Nekončíme podpisem smlouvy. Jednou ročně procházíme plán znovu a upravujeme ho podle toho, co se změnilo ve vašem životě i na trhu.

Komplexnost

Hypotéka, pojištění, investice i prodej nemovitosti na jednom místě. Nemusíte skládat dohromady rady čtyř různých lidí, kteří o sobě navzájem nevědí.

Osobní přístup

Plán stavíme na vašich cílech a na tom, jak s penězi skutečně žijete. Žádné univerzální šablony a žádný tlak na podpis.

Nezávislost

Vybíráme napříč trhem — z desítek bank, pojišťoven a investičních společností. V zádech máme zázemí Broker Consulting, ne jednu jedinou značku.

Chci nezávaznou konzultaci

PŘÍPADOVÁ STUDIE

Jak jsme klientovi ušetřili 500 000 Kč na hypotéce

KONTAKT

Napište nám a domluvíme si nezávaznou schůzku

Po–Čt: 9:00 – 17:00, Pá: 9:00 – 16:00

j.tatyrek@bcas.cz

+420 721 461 411

Broker Point Premium Praha, Vinohradská 112/101, 130 00 Praha

Předmět

Jméno

Telefon

Zpráva

Stisknutím tlačítka Odeslat formulář potvrzujete, že jste se seznámili s Prohlášením o ochraně osobních údajů a souborech cookies.